1.现金的支出过程比较稳定，波动较小，而且每当现金余额降至零时，均通过变现部分证券得以补足；（不允许短缺）

　　经济处于下行周期时，企业存量减少，抑制生产。经济下行阶段时，存货调整体现在进出口上，有三个效果：1.大幅度地减少进口的原材料；

　　存货调整基本结束时，意味企业恢复正常经营，全国工业生产也随之进入了比较正常的阶段。

　　1.存货模式只考虑持有现金的机会成本和转换成本，最佳现金持有量即指使机会成本和转换成本之和最低的现金持有量。2.计算公式为：TC(Q)=Q/2×K+T/Q×F。

　　3.最佳现金持有量的模式主要有成本分析模式、存货模式、现金周转模式及随机模式。

　　4.就企业而言，最佳持有量意味着现金余额为零。但是，基于交易、预防、投机动机的要求,企业又必须保持一定数量的现金，企业能否保持足够的现金余额，对于降低或避免经营风险与财务风险具有重要意义。

　　公司的现金流入量是稳定并且可以预测的；公司的现金流出量是稳定并且可以预测的；